En medio de regulaciones dinámicas y desafiantes, BBVA Argentina busca mejorar su eficiencia operativa y cumplir con requerimientos regulatorios en constante evolución. La implementación de IBM Process Mining surge como una solución estratégica para optimizar las operaciones, garantizando rapidez y cumplimiento.
Desafíos en un entorno en rápida evolución:
En el corazón de la economía argentina, donde el 45% del PIB depende de las importaciones y exportaciones, BBVA se enfrenta a la presión de adaptarse a cambios económicos repentinos. La pandemia COVID-19 y acontecimientos mundiales como la guerra en Ucrania han llevado al Banco Central de Argentina a introducir regulaciones de emergencia para el comercio exterior, desafiando a instituciones financieras como BBVA a adaptarse rápidamente.
Mayor complejidad y necesidad de adaptación:
Las nuevas directrices exigían procedimientos adicionales, incluida una extensa documentación y justificación previa a los pagos en el extranjero. Para BBVA, procesar más de 400 transacciones diarias relacionadas con el comercio se convirtió en una tarea compleja, aumentando el tiempo de las transacciones hasta cinco o seis días. Este retraso, crucial en las transacciones realizadas con dólares estadounidenses, generaba costes adicionales para los clientes debido a las fluctuaciones de los tipos de cambio.
Enfoque estratégico para la aceleración y la eficiencia:
Al darse cuenta de que no era factible simplemente añadir más recursos humanos, BBVA Argentina optó por un enfoque de reingeniería de procesos. Leonardo Rojas, Director de Operaciones, y Mauricio Vidaurrázaga, Jefe de Ejecución de Negocios e Ingeniería de Procesos, lideraron el Proyecto de Reingeniería de Procesos de Comercio Exterior, orientado a recuperar la eficiencia operativa.
Implementación de IBM Process Mining:
En noviembre de 2021, el equipo lanzó el proyecto y evaluó diversas herramientas de minería de procesos. La elección recayó en el software IBM Process Mining, cuya implantación en IBM Cloud, en colaboración con el equipo de éxito de clientes de IBM, ofrecía una solución eficiente y flexible. A partir de registros de eventos del sistema de comercio exterior, la herramienta generó mapas visuales de los procesos, identificando flujos típicos y atípicos, estadísticas de eficiencia y recomendaciones de mejora.
Resultados significativos:
Los beneficios fueron notables, con un aumento del 20% en el volumen de transacciones de comercio exterior gracias a una mejor distribución de la carga de trabajo. Además, los tiempos de transacción se redujeron en más de un 70%, lo que se tradujo en una mejora del servicio a los clientes.
Identificación de cuellos de botella y optimización:
El análisis reveló cuellos de botella, como las restricciones de tiempo en los controles del Banco Central. BBVA reorganizó las tareas para minimizar la dependencia de estos controles, garantizando un flujo más eficiente. La herramienta también proporcionó información sobre el comportamiento de la demanda, lo que permitió una distribución más inteligente de la carga de trabajo a lo largo del día.
BBVA Argentina, que se enfrenta a retos regulatorios y económicos, demuestra cómo la innovación a través de IBM Process Mining no sólo puede acelerar los procesos, sino también reforzar la adaptabilidad en un entorno dinámico. La experiencia del banco pone de manifiesto la importancia de la tecnología para mantener la eficiencia operativa, incluso ante normativas en constante evolución.